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       工银瑞信香港中小盘股票型证券投资基金（QDII)（好意思元份额）                            基金居品云尔摘录更新                                               编制日历：2025 年 02 月 06 日                       送出日历：2025 年 02 月 07 日           本摘录提供本基金的进攻信息，是招募评释书的一部分。           作出投资决定前，请阅读好意思满的招募评释书等销售文献。 一、居品大约 基金简称      工银香港中小盘              基金代码             002379 下属基金简称    工银香港中小盘好意思元            下属基金来回代码         002380           工银瑞信基金惩办有限公 基金惩办东谈主                          基金托管东谈主            中国银行股份有限公司           司                                                              Bank    of                                                              China                                                 中国银行（香 境外投资参谋人    -                    境外托管东谈主                         (Hong                                                 港）有限公司                                                              Kong)                                                              Limited                                上市来回所及上市日 基金合同成效日   2016 年 3 月 9 日                        -                                期 基金类型      股票型                  来回币种             好意思元 运作模式      庸碌灵通式                灵通频率             每个灵通日                                启动担任本基金基金 基金司理      单文                   司理的日历                                证券从业日历           2009 年 12 月 1 日                                启动担任本基金基金 基金司理      耿家琛                  司理的日历                                证券从业日历           2018 年 6 月 1 日           《基金合同》成效后，相接 60 个使命日出现基金份额执有东谈主数目不悦 200 东谈主或者 其他        基金金钱净值低于 5000 万元情形的，径直隔绝基金合同并干预基金财产算帐才调，           无需召开基金份额执有东谈主大会审议。 二、基金投资与净值发扬 (一) 投资遐想与投资策略 本基金的投资安排，请阅读本基金《招募评释书》“基金的投资”章节了解提边幅况。           本基金主要通过投资于在香港上市的中小盘中国见解股票，执续眷注经济转型中新业 投资遐想           态和战略扶执的行业带来的投资契机，力图取得卓越事迹比较基准的投资讲演。           本基金主要投资于境外市集照章刊行的股票、债券等金融器具及法律端正或中国证监 投资限度      会允许基金投资的其他金融器具，具体包括：已与中国证监会签署双边监管合营海涵           备忘录的国度或地区证券市集挂牌来回的庸碌股、优先股、大众存托根据和好意思国存托                工银瑞信香港中小盘股票型证券投资基金（QDII)（好意思元份额）基金居品云尔摘录更新          根据、房地产信赖根据；银行入款、可转让存单、银行承兑汇票、银行单据、买卖票          据、回购左券、短期政府债券等货币市集器具；政府债券、公司债券、可调度债券、          住房按揭因循证券、金钱因循证券等及中国证监会认同的国际金融组织刊行的证券；          已与中国证监会签署双边监管合营海涵备忘录的国度或地区证券监管机构登记注册的          公募基金（包括 ETF）；中国证监会认同的境移交易所上市来回的金融养殖居品及法律、          端正或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。          本基金的投资比例为：股票的投资比例不少于基金金钱的 80%，其中投资于香港市集          上市的中小盘中国见解股票的比例不低于非现款基金金钱的 80%；现款或到期日在一          年以内的政府债券不低于基金金钱净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证          金、应收申购款等。          本基金诈欺国际化的视线注释中国经济和成本市集，依据定量和定性相皆集的门径，          斟酌经济情景、类别金钱收益风险预期等成分，在股票与债券等金钱类别之间进行资          产树立。          在股票聘用策略方面，本基金的股票金钱主要投资于在香港过头他境外证券市集来回 主要投资策略          的中小盘中国见解股，其中投资于香港上市的中小盘中国见解股票的比例不低于非现          金基金金钱的 80%。本基金造就了系统化、治安化的投资经过，受命初选投资对象、成          长性评估、投资诱骗力评估、组合构建及优化等过程，聘用具有投资价值的中小盘股          票，构造投资组合。          恒生概述中型股指数收益率×50%+恒生概述微型股指数收益率×30%+香港三个月期银 事迹比较基准          行同行拆借利率×20%。          本基金是投资于香港等国外市聚积小盘中国见解股的股票型基金，预期收益及风险水 风险收益特征          平高于货币市集基金、债券型基金和夹杂型基金。 (二) 投资组搭伙产树立图表/区域树立图表                         第 2页 共 5页                  工银瑞信香港中小盘股票型证券投资基金（QDII)（好意思元份额）基金居品云尔摘录更新 注：区域树立图表为在各个国度（地区）证券市集的股票及存托根据投资散布情况，国度类别根据其地方证 券来回所投降，其所示比例为占金钱净值的比例。 (三) 自基金合同成效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图 注：1、本基金基金合同于 2016 年 3 月 9 日成效。合同成效畴昔不悦好意思满当然年度的，按推行期限臆想净 值增长率。 三、投成本基金波及的用度 (一) 基金销售联系用度 以下用度在认购/申购/赎回基金过程中收取：              份额（S）或金额（M）    用度类型                                 收费模式/费率                  /执有期限（N）                    M＜20 万元                  1.50%     申购费       20 万元≤M＜60 万元                 1.00%   （前收费）       60 万元≤M＜100 万元                0.80%                   M≥100 万元                200 元/笔                    N＜7 天                   1.50%    赎回费                            第 3页 共 5页                   工银瑞信香港中小盘股票型证券投资基金（QDII)（好意思元份额）基金居品云尔摘录更新                     N≥2 年                    0.00% (二) 基金运作联系用度 以下用度将从基金金钱中扣除：  费 用 类             收费模式/年费率或金额                     收取方  别 惩办费               1.2%                   基金惩办东谈主和销售机构 托管费               0.2%                     基金托管东谈主 审 计 费 用 信 息 披 露费       按照国度联系章程和《基金合同》商定，不错 其 他 费 在基金财产中列支的其他用度。用度类别详见                                           联系行状机构 用     本基金《基金合同》及《招募评释书》或其更       新 注：1、本基金来回证券、基金等产生的用度和税负，按推行发生额从基金金钱扣除。 金额以基金如期论说表露为准。 (三) 基金运作概述用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在执巧合辰，投资者需支拨的运作费率如下表：                     工银香港中小盘好意思元                          基金运作概述费率（年化） 注：基金运作概述费率=固定惩办费率+托管费率+销售行状费率（若有）+其他运作用度臆想占基金逐日平均 金钱净值的比例（年化）。基金惩办费率、托管费率、销售行状费率（若有）为基金现行费率，其他运作费 用以最近一次基金年报表露的联总计据为基准测算。 四、风险揭示与进攻教导 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能赔本投成本金。投资有风险，投资者购买基金时应端庄阅读本基金 的《招募评释书》等销售文献。    本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等成分产生波动，投资者在投成本基金前，应全 面了解本基金的居品性情，感性判断市集，并承担基金投资中出现的千般风险，包括但不限于：投资组合风 险、惩办风险、合规性风险、操派头险、流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风 险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。    由于本基金主要投资于香港等境外市集上市的中小盘中国见解股票，国外证券市集可能关于负面的特 定事件、该国或地区非凡的政事成分、法律端正、市集景况、经济发展趋势的反馈较境内证券市集有诸多不 同。此外，联系的投资方针地如香港的证券来回市集对逐日证券来回价钱并无涨跌幅高下限的章程，因此这 些国度或地区证券的逐日涨跌幅空间相对较大。上述成分可能会带来市集的急剧下落，从而带来投资风险的                              第 4页 共 5页                     工银瑞信香港中小盘股票型证券投资基金（QDII)（好意思元份额）基金居品云尔摘录更新 增多。   在投资列国或地区市集时，因列国、地区税务法律端正的不同，可能会就股息、利息、成本利得等收益 向列国、地区税务机构缴征税金，包括预扣税，该步履可能会使得金钱讲演受到一定影响。列国、地区的税 收法律端正的章程可能发生变化，或者进行具有追思力的改换，是以本基金可能须向该等国度或地区交纳基 金销售、估值或者出售投资当日并未瞻望到的荒谬税项。   本基金将主要通过投资于香港等国外市集上市的中小盘中国见解的股票，共享中国经济增长的效果。由 于上述企业大多具有较高的成长性，其高成长可能带来较高预期收益。但重复本人经济周期、产业结构的调 整和市集发展的训导度等问题，中国见解的股票可能具有联系于境外训导市集的其他类型股票波动性偏高 的性情。 (二) 进攻教导    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。    基金惩办东谈主依照恪称拖累、敦厚信用、严慎费力的原则惩办和诈欺基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额执有东谈主和基金合同确当事东谈主。因《基金合同》 而产生的或与《基金合同》联系的争议，按照《基金合同》“争议的处理和适用的法律”章节的商定处理。    基金居品云尔摘录信息发生紧要变更的，基金惩办东谈主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的，基 金惩办东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的推行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确取得 基金的联系信息，敬请同期眷注基金惩办东谈主发布的联系临时公告等。 五、其他云尔查询模式   以下云尔详见基金惩办东谈主网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户行状热线 4008119999 六、其他情况评释   无                             第 5页 共 5页